Информация о недобросовестных заемщиках из «черного списка» появится в открытом доступе

Уже начиная с конца 2016 года те физические лица, которые используют для погашения старой задолженности перекредитование, столкнуться с такой проблемой, как внесение в «черный список» клиентов банковских учреждений. Дело в том, что все микрофинансовые и банковские организации будут иметь доступ к списку людей, которым по той или иной причине отказали в выдаче кредита. Данный список был создан для максимального удобства работы кредиторов с ненадежными клиентами.

Первыми в список попали граждане, подозреваемые в отмывании своих доходов и сокрытии денежных средств в крупном размере на счетах российских и иностранных банков. Еще под статус ненадежного клиента попадают люди, которые при оформлении документов на заем денег намеренно допускают ошибку в указании юридического лица. Суммы кредита от 600 тысяч автоматически попадают под контроль банковских учреждений и Росфинмониторинга, что позволит держать в поле зрения недобросовестных граждан, которые любят занимать кредитов у нескольких банков, после чего где-нибудь затеряться и приступить к отмыванию денег.

Также разработан особый список физических лиц и учреждений, подозреваемых в пособничестве терроризму или экстремистской деятельности. Все государственные банки обязательно должны докладывать Росфинмониторингу о всех своих подозрительных заемщиках. Несмотря на то, что данный список еще не очень большой, любой желающий может с ним подробнее ознакомиться на сайте организации.

Кроме того, существует третий перечень ненадежных клиентов, в который попадают граждане, имеющие просроченные задолженности и не выполняющие надлежащим образом платежные обязательства по своим займам. Также конкретно в этот список заносятся люди, которые пришли в банк за кредитом в алкогольном или наркотическом опьянении.

Понравилась статья? Поделиться с друзьями:
Екапуста займ

Оставить комментарий

  Подписаться  
Уведомление о